বাণিজ্যের আড়ালে অর্থপাচার বা ট্রেড-বেসড মানি লন্ডারিং (টিবিএমএল) প্রতিরোধে করণীয় নির্ধারণ ও সচেতনতা বৃদ্ধির লক্ষ্যে চট্টগ্রামে একটি উচ্চপর্যায়ের পলিসি ডায়ালগ অনুষ্ঠিত হয়েছে।
বুধবার (২১ জানুয়ারি) বাংলাদেশ ফিন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ) এবং অ্যাসোসিয়েশন অব অ্যান্টি মানি লন্ডারিং কমপ্লায়েন্স অফিসারস অব ব্যাংকস ইন বাংলাদেশ (এইসিওবিবি)-এর যৌথ উদ্যোগে চিটাগাং ক্লাব লিমিটেড মিলনায়তনে এই গুরুত্বপূর্ণ সংলাপটি আয়োজিত হয়।
অনুষ্ঠানে দেশের ব্যাংকিং খাত, কাস্টমস, বিভিন্ন নিয়ন্ত্রক সংস্থা এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থার উচ্চপদস্থ কর্মকর্তারা অংশগ্রহণ করেন।
অনুষ্ঠানে প্রধান অতিথি হিসেবে উপস্থিত ছিলেন বিএফআইইউর ভারপ্রাপ্ত প্রধান মো. মফিজুর রহমান খান চৌধুরী এবং বিশেষ অতিথি হিসেবে যোগ দেন বিএফআইইউর পরিচালক মো. মোস্তাকুর রহমান। দিনব্যাপী আয়োজিত এই পলিসি ডায়ালগে দুটি পৃথক প্যানেল আলোচনার ব্যবস্থা রাখা হয়েছিল।
প্রথম প্যানেল আলোচনার বিষয়বস্তু ছিল বাংলাদেশে ট্রেড বেইজড মানি লন্ডারিং—ব্যাংকিং ঝুঁকি, নিয়ন্ত্রক কাঠামো ও কমপ্লায়েন্স চ্যালেঞ্জ। এই পর্বটি সঞ্চালনা করেন বিএফআইইউর ভারপ্রাপ্ত প্রধান নিজেই। আলোচনায় বক্তারা টিবিএমএল-এর পরিবর্তিত ঝুঁকি, আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞা বা স্যাংশনস প্রতিপালন এবং ট্রেড ফাইন্যান্স পর্যবেক্ষণের বিদ্যমান ঘাটতিগুলো নিয়ে বিস্তারিত আলোচনা করেন। ঝুঁকি মোকাবিলায় তারা উন্নত সিডিডি ও কেওয়াইসি প্রক্রিয়া নিশ্চিত করার পাশাপাশি ব্যাংক ও নিয়ন্ত্রক সংস্থার মধ্যে সমন্বয় জোরদার করার ওপর গুরুত্বারোপ করেন।
এছাড়া, প্যানেলিস্টরা অর্থপাচার রোধে কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা বা এআই-ভিত্তিক অ্যানোমালি ডিটেকশন, ব্লকচেইন প্ল্যাটফর্ম এবং অন্যান্য আধুনিক প্রযুক্তিনির্ভর সমাধান গ্রহণের প্রতি বিশেষ জোর দেন।
দ্বিতীয় প্যানেল আলোচনার বিষয়বস্তু ছিল টিবিএমএল প্রতিরোধে গ্লোবাল বেস্ট প্র্যাক্টিসেস বা আন্তর্জাতিক সেরা চর্চা—সমন্বিত উদ্যোগ ও আগামী দিনের করণীয়। এই পর্বে ফিন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্কফোর্সের (এফএটিএফ) বৈশ্বিক মানদণ্ডের সঙ্গে সামঞ্জস্য রেখে দেশের অভ্যন্তরীণ নীতিমালা শক্তিশালী করার উপায় নিয়ে আলোচনা হয়।
বিশেষজ্ঞরা সমন্বিত স্যাংশন স্ক্রিনিং, আন্তঃসীমান্ত তথ্য বিনিময় বা ক্রস-বর্ডার ইনফরমেশন শেয়ারিং এবং প্রাতিষ্ঠানিক সক্ষমতা বৃদ্ধির বিষয়গুলো তুলে ধরেন। তারা ট্রেড-ভিত্তিক মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে আন্তর্জাতিক অভিজ্ঞতা ও কৌশলগুলো দেশের প্রেক্ষাপটে প্রয়োগের ওপর গুরুত্ব দেন।
অনুষ্ঠানে প্রধান অতিথির বক্তব্যে বিএফআইইউর ভারপ্রাপ্ত প্রধান মো. মফিজুর রহমান খান চৌধুরী বলেন, “নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোর সমন্বিত প্রয়াসের মাধ্যমেই দেশে আরো শক্তিশালী, টেকসই ও দায়িত্বশীল কমপ্লায়েন্স কালচার প্রতিষ্ঠা করা সম্ভব হবে।”
সংলাপ শেষে অংশগ্রহণকারীরা টিবিএমএল প্রতিরোধে একটি যৌথ কর্মপরিকল্পনা গ্রহণ করেন।
সমাপনী বক্তব্যে বিএফআইইউ নেতৃত্ব অ্যান্টি মানি লন্ডারিং (এএমএল) ও কমব্যাটিং ফিন্যান্সিং অব টেররিজম (সিএফটি) প্রতিপালন জোরদার করার পাশাপাশি বৈদেশিক বাণিজ্যে স্বচ্ছতা বৃদ্ধিতে দেশের অঙ্গীকার পুনর্ব্যক্ত করেন।